8. Distribuciones multivariada y simulación

1. Retomando el ejemplo de asegurados visto en clase, supongamos ahora que una compañía de seguros divide a la gente en dos clases: propensos a accidente (30% de las personas) y no propensos a accidente. En un año dado aquellos propensos a accidentes sufren un accidente con probabilidad 0.4, mientras que los del otro grupo sufren un accidente con probabilidad 0.2. ¿Cuál es la probabilidad de que un asegurado tenga un accidente en su segundo año condicional a que sufrió un accidente en el primer año?

2. Supongamos que una compañía cambia la tecnología usada para producir una cámara, un estudio estima que el ahorro en la producción es de $5 por unidad con un error estándar de $4. Más aún, una proyección estima que el tamaño del mercado (esto es, el número de cámaras que se venderá) es de 40,000 con un error estándar de 10,000. Suponiendo que las dos fuentes de incertidumbre son independientes, usa simulación de variables aleatorias normales para estimar el total de dinero que ahorrará la compañía, calcula un intervalo de confianza.